В конце концов, в то время как некоторые трейдеры будут стремиться обменять ADA на USDT, другие будут делать противоположное. Более того, всегда будет дисбаланс токенов в стоимостном выражении, поскольку каждый трейдер будет покупать или продавать разное количество. Когда вы вносите цифровую валюту в пул ставок, вам нужно передать только один отдельный токен. Например, если вы хотите поставить Solana, вам нужно будет внести токены SOL в соответствующий пул.

Таким образом, теперь мы шаг за шагом разберем процесс выращивания урожая DeFi, чтобы у вас было четкое понимание того, как все работает. Сделать наилучшие инвестиции в такой растущий и постоянно меняющийся рынок может быть непросто. Принятие инвестиционных решений должно основываться на толерантности инвестора к риску. Правда в том, что чем выше потенциал вознаграждения в криптовалютном мире, особенно на DeFi, тем меньше вероятность того, что проект будет работоспособным в течение длительного времени.

Доходное фермерство Vs. Стейкинг

Другой распространенный способ фермерства в DeFi – майнинг ликвидностью. Этот способ произвел фурор на рынке криптовалют, так как многие проекты на ранней стадии развития обеспечивали годовую доходность, достигающую нескольких тысяч процентов. Децентрализованные технологии на основе блокчейна представили новые способы получения дохода, доступные любому пользователю, а в 2020 году произошел настоящий бум DeFi. Окунемся в мир фарминга и узнаем, как тут все устроено, какими способами можно заработать и какие риски существуют.

Наконец, подтвердите все, и смарт-контракт переведет ваши токены в пул ликвидности. В доходном фермерстве держатели криптовалют вносят свои средства в пулы ликвидности, чтобы обеспечить ликвидность для других пользователей. Таким образом, эти держатели становятсяпровайдерами ликвидности (LPs). Децентрализованным биржам (DEX) — для обмена одних криптовалют на другие. Кроме того, все DeFi заинтересованы в легком обмене собственного токена на другие — наиболее ходовые — криптовалюты.

Непоправимые потери
Теоретически инвесторы могут потерять больше, чем вложили, поскольку монета фермера по-прежнему зависит от рыночной стоимости этой монеты. Пользователи DeFi должны проводить исследования и проявлять должную осмотрительность перед использованием любой платформы. Большинство опасностей, связанных с фармингом ликвидности, связаны со смарт-контрактами, на которых они основаны. Безопасность этих контрактов улучшается за счет лучшей проверки кода и сторонних аудитов, однако взломы в DeFi по-прежнему распространены.

Как работает Yield Farming?

Доходное фермерство вознаграждает первых инвесторов, и часто токены управления этой цепочкой будут выданы, чтобы сохранить их как пользователя и их ликвидность в системе. Пользователи децентрализованной системы могут голосовать за любой новый закон. Эти токены управления, предоставляемые в качестве вознаграждения за доходное фермерство, важны, поскольку они лежат в основе любого DAO или проекта, управляемого пользователями. Curve является одной из крупнейших платформ DeFi с точки зрения общей заблокированной стоимости. Yearn.finance – это децентрализованная экосистема агрегаторов для кредитных сервисов, таких как Aave, Compound и других. Сервис направлен на оптимизацию кредитования токенов путем алгоритмического поиска наиболее прибыльных услуг кредитования.

Большинство из них при этом выбирает какие-то инвестиционные стратегии, в том числе по уровню доходности. Когда на горизонте появляется банк с более выгодными условиями или привлекательными процентами по вкладам, многие люди переводят средства в него. Например, децентрализованной версией биржи на базе Ethereum является Uniswap. Протокол Uniswap основан на системе автоматического создания рынка (automatic market maker, AMM), которая по сути является ботом, устанавливающим цены для двух торгуемых активов.

Какой может быть доходность фарминга

У фермеров также есть возможность инвестировать за счёт кредитного плеча, используя заёмные средства для увеличения ликвидности и получения высокого дохода. В дополнение к своему обычному доходу фермеры-доходники могут зарабатывать токены и часть стоимости транзакции, что значительно увеличивает потенциальный APY. Чтобы в достаточной степени максимизировать свой доход, фермеры, занимающиеся майнингом, должны менять пулы не чаще одного раза в неделю и постоянно менять свою стратегию.

В этом случае награда состоит из доли торговых комиссий, а предоставление стейблкоинов в долг — вариант с особенно низким уровнем риска для фермеров-новичков. В отличие от майнинга криптовалюты, выращивание урожая не требует никаких капитальных затрат для начала работы. Вместо этого это просто случай выбора платформы для выращивания урожая и внесения средств в предпочитаемый вами пул.

• Заинтересованы в выращивании урожая, но не знаете, с чего начать?
• Эти пулы включают ликвидность в определенные криптопары, доступ к которым можно получить через децентрализованные биржи, широко известные как DEX.
• Однако основная концепция заключается в том, что поставщик ликвидности вносит деньги в пул ликвидности и получает взамен вознаграждение.
• Доходное фермерство в криптовалюте работает на основе ликвидности и процентов — по сути, как и традиционные финансы.
• Один из случаев, когда это может произойти, — резкое  изменение курса вложенного токена (impermanent loss).
• Новые платформы не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, и смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед атаками.

Корректировки цен могут привести к тому, что некоторые фермеры не смогут ликвидировать свои активы, что негативно отразится на общей уверенности в Yield Farming. Но эксперты прогнозируют, что платформы Как новой компании открыть брокерский счет подобные перечисленным выше, будут существовать еще долгое время. Возможно, в ближайшие годы на них нельзя будет заработать столько же денег, как сейчас, но мир займов определенно изменится.

В постоянно растущей технологии блокчейн и криптоиндустрии лидером развития стала концепция децентрализованных финансов (DeFi). Любой человек, имеющий доступ к интернету и поддерживаемый криптокошелек, может взаимодействовать с приложениями DeFi. Например, на Binance доходность может составлять около 7%, и выдается она в USDT. Если же получать доходность в ETH, то в год она будет составлять около 0,87%. Если же интересны Биткоины, то годовая доходность может достигать 1,2%. Если рассматривать условия, что предлагались в Compound, на Биткоине годовая доходность была 0,47%-6%, а стейблкоин USDC давал 0,15%-13,05%.

Лучший банковский бизнес-счет для криптовалюты

Технические недостатки могут позволить хакерам использовать протоколы DeFi и украсть ваши средства. Среди наиболее серьезных угроз, с которыми сталкиваются майнеры ликвидности, – возможность потерять деньги, если стоимость их токенов снизится, когда они еще заперты в пуле ликвидности. Эта потеря подтверждается только тогда, когда майнер изымает токены по более низким ценам. Инвесторы с небольшим начальным капиталом могут легко участвовать в процессе добычи ликвидности, поскольку большинство платформ допускают минимальные депозиты.

Инвесторы, или фермеры, используют свои криптоактивы на платформах DeFi для получения дохода и перемещают токены, чтобы максимизировать этот доход. Это система или процедура, при которой участники вносят криптовалюту в пулы ликвидности и получают компенсацию в виде комиссий и токенов в зависимости от их доли ликвидности в пуле. Эти пулы включают ликвидность в определенные криптопары, доступ к которым можно получить через децентрализованные биржи, широко известные как DEX.

Тем не менее это неплохой старт если не хотите рисковать большими средствами. Обычно этой возможностью пользуются новички, которые хотят испытать свои силы в новом направлении. Криптовалюты для фарминга нужно разместить на криптовалютной бирже. Начать с того, что размещенная крипта должна отвечать определенным требованиям, а чем крупнее биржа, тем выше у неё требования к активам. Если не отвечаете, можно воспользоваться альтернативным вариантом, а именно создать пулы ликвидности, используя децентрализованные биржи с governance tokens.

Популярные Yield Farming протоколы

Поставщики ликвидности (LP) предоставляют токены в пул ликвидности — децентрализованное приложение (dApp) на основе смарт-контракта, в котором хранятся все средства. Yield Farming — это система, в которой держатели криптовалюты могут вносить свои средства в пул с другими пользователями для получения инвестиционной выгоды. Сам процесс обычно аналогичен внесению денег в банк, хотя основное отличие состоит в том, что ваши средства в системе блокируются на определенный период времени. Пользователи обычно получают проценты от кредитования своей криптовалюты.